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汇丰控股要靠裁员重组“自救”?为什么汇丰控股要重组?

汇丰控股重组是怎么回事?为什么汇丰控股要重组? 据北京时间18日消息,汇丰控股周二公布2019年业绩,业绩表现疲弱,并宣布一项重大重组计划,包括剥离价值1,000亿美元的资产,以及…

汇丰控股重组是怎么回事?为什么汇丰控股要重组?

据北京时间18日消息,汇丰控股周二公布2019年业绩,业绩表现疲弱,并宣布一项重大重组计划,包括剥离价值1,000亿美元的资产,以及在未来3年内裁员35000人。

该银行2019年税前利润下降33%,原因是商誉减值约为73亿美元。

该公司代理 CEO祈耀年表示,未来3年,汇丰最多可裁减35000名员工,预计员工总数将从目前的23.5万人减少至近20万人,约占总裁员人数的15%。

过去几年,汇丰受益于它对亚洲(主要是中国)的数十亿美元投资,但欧洲和美国业务表现不佳,使它的回报下降。

该银行在美国的业务多年来表现不佳。汇丰银行星期二表示,需要“重新调整美国业务,提高回报”,将关闭224家美国分行中的大约三分之一,仅面向国际客户和富裕客户。

作为简化集团架构努力的一部分,汇丰表示,将将零售银行和财富管理业务与全球私人银行业务合并,成为全球规模最大的财富管理业务之一。

该银行也将减少欧洲现金股销售和研究的覆盖面,集中于股市交易。

汇丰控股要靠裁员重组“自救”经过?

二月十八日,汇丰控股(下称「汇丰」)公布2019年业绩报告。该报告显示,截至2019年底,汇丰控股全年的除税前利润为133.47亿美元,比预期减少32.9%,低于市场预期;经调整的税前利润为222亿美元,比上年增长5%;而普通股股东的年应占利润为60亿美元,下降53%。

在这一影响下,汇丰股价直线下跌2.78%,收于57.75港元。

▌商誉减值,利润缩水,高管频繁变动,汇丰深陷困境

结果表明,汇丰控股的利润缩水近三分之一,主要是由于商誉减值所致(注:“商誉”是指企业获得高于正常盈利水平的收益的能力,而“商誉减值”是指企业对合并中形成的商誉进行减值测试后,确认相应的减值损失,这是上市公司高管掏空上市公司的一种手段)。

汇丰代理行政总裁 Noel Quinn在年度报告中解释说,商誉减值损失中最大的两个部分分别与全球银行和资本市场业务相关,其中25亿美元来自欧洲工商金融业务,反映出其长期经济增长率假设的下调,以及全球银行和资本市场业务的整顿计划。

另外,该集团2019年的大部分收益来自亚洲地区。

年度报告显示,亚洲业务调整后的除税前利润同比增长6%至186亿美元,占全球利润的83.78%。虽然香港和英国分拆运营的银行 HSBCUK在2019年的业务表现出色,调整后的收益分别增长7%和3%,但墨西哥、印度、东盟和中国的行业业务表现也不错。在比较中,表现不佳的主要是美国、欧洲的相关业务,这两个国家的收入和除税前利润都出现下降。

除利润缩水外,近一年来,汇丰高管变动频繁。

在这场危机中,范宁(John Flint),汇丰银行历史上最年轻的首席执行官,仅有18个月的任期,在这场危机中,他被任命为汇丰银行临时集团的行政总裁和董事。另外,麦浩智于2019年3月加入董事会,成为独立非执行董事;埃文斯勋爵于2019年4月退出董事会,缪思成成为执行懂事及集团风险总监;施俊仁爵士于2020年2月成为集团副主席;聂德伟担任高级独立董事。

为了应对一系列高管人事变动,汇丰表示,目前仍在进行集团行政总裁正式人选的选拔,预计将在6-12个月内完成任命。

联合资源,裁员重组,是否能帮助汇丰实现“自我拯救”?

为寻求新的增长点,推动集团利润增长,汇丰银行还宣布了业务重组、集中核心资源、裁员不超过35000人等措施,并表示将在未来两年内进行大规模重组。

近几年来,汇丰从在亚洲的数十亿美元投资中获益不少,但在欧洲和美国的业务表现一直不佳,因此,重组计划主要包括:

重组集团内表现不佳的业务,如欧洲和美国的全球银行和资本市场,进一步将资源集中于零售银行和财富管理业务,以及所有亚洲业务,零售银行和财富管理业务在2019年的调整收益上升9%;

降低成本,提高效率,共享资源,投资于自动化和数字技术;

简化结构,把商业金融业务和全球银行的后台部门合并成单一的业务模式,整合零售银行、财富管理业务和全球私人银行业务,组成全新的财富管理和个人银行业务部门等等。

在亚洲和中东,汇丰计划加强投资银行业务实力,但将继续把伦敦作为环球投资银行业务的中心;在欧洲业务方面,汇丰计划在2022年底前削减约35%的风险加权资产;在美国业务方面,汇丰计划将美国业务重新定位为面向国际客户的企业银行,并有针对性地提供零售银行服务,以及削减与美国环球资本市场业务相关的风险加权资产约45%;在环球银行及资本市场业务方面,汇丰计划将环球银行及资本市场业务重点放在环球业务上,并依靠汇丰国际网络的企业和机构客户。

到2022年底,汇丰银行的风险加权资产总额也将减少到1000亿美元以上。与此同时,由于在美国的表现欠佳,为了提高收益率,汇丰银行将关闭224家分行中的大约三分之一,只面向国际客户和富裕客户。

除重组外,“瘦身”裁员也将同步进行。他说,在未来三年内,该银行计划在全球范围内裁员3.5万人,从而在2022年削减45亿美元的成本。据统计,截至2019年年底,该银行在全球64个国家和地区拥有23.5万名全职雇员,比去年同期减少了2400名左右。在这些国家中,亚洲、欧洲和北美市场的雇员比例分别为54.7%、26.4%和6.6%。

近年来,因应经济增长放缓,及适应数码科技的发展,大量银行裁员的事件频发。据彭博社报道,2019年,有超过50家公司宣布了裁员计划,总数为77780人,欧洲银行是裁员的重灾区,比如德意志银行18000人,裕信银行8000人,桑坦德银行5400人,等等。

在汇丰银行一系列“自救”措施面前,祈耀年表示,“我们今天将采取果断行动,应对业绩不佳的业务,重新分配资源给增长机会,简化业务,降低成本,以求促进业务增长。”

在报告中,花旗还对汇丰的一系列策略表示乐观,认为该公司的新策略将使其运营数据在2020年至2022年发生变化,并认为重组的影响将在2023年显现,但它重申其对汇控“沽售”的投资评级,并重申其目标价5.1英镑(约51.49港元)。

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作者: 杨利伟

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