8月中旬,全国网贷整治办向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(共108条),要求各网贷机构开展自查、互金协会开展检查,监管机构开展行政核查等工作,最终“条件成熟的机构可按要求申请备案。”

8月底,上海金融监管机构下发了《关于开展网络借贷信息中介机构合规自查的通知》,接到通知后,金米袋高度重视,立即召开了专项会议全面部署合规自查工作,并成立了由CEO担任组长,运营、业务、风控、技术、财务等部门负责人为成员的自查工作小组,全面开展自查工作,逐一对照规定及合规自查108条进行了内部审查。

自查报告的内容除了公司基本信息、企业治理架构、资金存管情况及财务信息外,还涵盖了产品模式、存量业务、风险控制、安全防护评测、合作机构、支付渠道合作、银行存管对接进度说明等内容。

针对108条以及十项重点自查内容清单,金米袋积极与监管机构、律师事务所、会计师事务所沟通,确认平台不存在违反十大自查要点的情形。

平台自成立以来,严格定位于信息中介平台,坚持小额分散的网络借贷原则;不存在在没有具体项目的情况下先行归集出借人资金及违规发放贷款的情况;不存在资金池及为客户垫付资金的情形;不存在自身或变相为自身融资的情形;不存在直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息的情形;不存在以高额利诱等方式吸引出借人加入的情形;且严格对出借人进行风险评估、充分披露借款人的风险信息,并于平台醒目位置设立了信息披露专栏供出借人自行查阅并判断平台风险。

2018年9月29日,金米袋正式向注册所在地的金融办提交了《自查报告》,合规备案工作再进一步。

回顾自查工作,一切都很顺利。虽然金米袋始终坚持着合规运营的准则,但我们争取做到尽善尽美,严格遵照监管规定对自身提出更高的发展要求。

在行业合规不断深化,市场渐趋理性,良币驱逐劣币的过程中,金米袋坚持着合法合规经营,接下来我们仍旧继续努力,坚持本心,以期顺利完成备案工作。