卓越金融企业代表也在现场分享了自己的感言以及对行业发展的思考。北京银行股份有限公司财富管理部总经理王健宁表示,在新的时代下,财富管理要回归本源,最关键还是要保持人才的核心竞争力。30多年来,北京银行从一家弱小的城市商业银行,成长到一家中型上市银行,拥有两千余名持证专业理财师,为客户管理者个人财富5亿元。未来,我们仍将不辱使命,继续为广大客户做好财富管理服务,实现“为客户创造价值,为员工创造未来,为社会创造财富”的企业使命。

渣打银行(中国)有限公司北京分行副行长潘学锋表示,今年是中国改革开放40周年,也是渣打银行扎根中国的第160年,160年来渣打在中国的业务从未间断。作为一家领先的国际银行,渣打非常荣幸成为中国改革开放的积极参与者、贡献者和受益者。当前中国经济进入到一个重视质量的转型阶段,我们也处于精更细作的阶段。

渣打将积极把握中国改革开放的契机,将业务重心放在既符合中国经济发展方向,又具备自身优势的领域。未来,渣打将坚持以客户为中心,帮助中国企业和个人走出去,帮助跨国企业走进来;同时充分发挥自身的优势和特点,继续在“一带一路”、金融市场开放、人民币国际化、中小企业和高净值客户等重点领域为客户提供优质、高效服务。

中国平安人寿保险股份有限公司总部核保核赔部总经理张鹏回顾了保险理赔在中国的发展历程,并基于平安的经验将其总结为三个阶段。

第一,以集中作业为核心的标准化阶段。这个阶段主要目标是让客户实现在全国任何一个网点都能够享受一致化标准和服务;第二,以互联网应用为核心的线上电子化阶段。随着中国互联网技术的发展,客户通过掌上手机办理网上理赔已经变成一件非常简单、快捷的事情;第三,以数据信息应用为核心的智能化处理阶段。伴随我国大数据的普及以及科学技术的应用,中国保险行业的数据信息化已走在国际前列。

“随着中国居民对医疗、健康这个领域的关注,我们未来在客户理赔前、就诊中、理赔后的健康管理和医疗服务方面,也将加大支持和推进力度。” 张鹏表示。

海银财富管理有限公司战略运营副总裁王瑰表示,围绕财富的经济活动是社会运行的核心之一,研究财富管理、分配也是中国自古以来的话题。现代财富管理依托的主体是私募行业,私募行业是中国多层次资本市场不可或缺的力量,也是连接资本市场和实体经济的重要桥梁。因此,服务实体经济是金融、私募以及财富管理行业的共同本源。

2018年是改革开放的40周年,也是国际金融危机爆发的10周年,国内外政治、经济、金融充满了变化和不确定性。展望未来,我们认为有一个不变和一个趋势。不变的是始终以客户需求为核心,相应地做深做细综合经营服务;趋势是资产配置的专业化与科技化,这也是一家财富管理机构的核心竞争能力。最后,我们希望行业能够一同回归本源。

嘉宾讨论各抒己见

在“财富管理新征程”的论坛议题下,经济观察报资深记者胡中彬,携手金融企业嘉宾,共同讨论了资管新规落地后行业发展的更多可能、资产管理公司如何帮助客户做好资产配置,以及2019 年的投资机会与风险预估。