开门红新挑战！贝塔数据“数字化开门红”助你赢

引言:跟各位银行朋友讲个故事:2022开门红又要来了!

经历了2021年别开生面的开门红，磕磕绊绊的月月红，生不如死的半年红，直至“我觉得我还能抢救一把”的全年红，银行的一线客户经理在这一年里经历了太多太多。但银行的网点或高层管理者们能对自己经营成果满意的实在是少数……

这一年的工作忙忙碌碌到最后，大家都开始不得不面对一个现实问题：时代变了！我们的工作方式必须发生转变！

后疫情时期，面对经济环境和社会环境发生的变化，面对早已发生巨变的市场，面对需求发生转变的客户，我们该何去何从？

2022年开门红来了！

目前，各银行已开始制定明年一季度“开门红”的营销计划，一场行业大战已全面展开。

对于银行而言，2022年伊始，如何在多指标和时间紧迫的双重压力下提高准确获取客户的效率，如何制定符合指标要求的产品营销策略，如何有效管理一线团队，如何实现有效的客户沟通，已成为业界关注的焦点。

相对比传统的线下，线上的视频化、游戏化和批量经营，可以让开门红更加红红火火。

不可忽视的新挑战

长期以来，“开门红”一直是银行增加存款的黄金机会。对于不少银行来说，“开门红”占全年新增存款的80%以上，贷款约占全年的60%左右，是决定着银行全年指标、利润增收能否达成的成败关键。

然而，现如今的开门红面临着越来越多的挑战：

1、广告电话让客户越来越反感频繁电话联系，如何更好地触达客户？

2、产品更新太快，如何更快更新话术、物料，给到客户最及时最令人心动的产品介绍？

3、客户太多，如何才能实现完美的“贴心”服务，快速根据过往数据了解每个客户的需求？

4、对着名单打电话低效且让客户反感，如何找到最佳沟通时机给到恰到好处的服务激活潜在客户？

5、开门红期间业务繁重，如何实现团队工作全流程督导，及时数据复盘调整方向？

准确地接触多个客户并有效地满足业务指标是其中最大的难题，在数字化时代，最终这些问题还是要借助数字化手段才能完美解决。

数字化赋能提升开门红效果

与手机银行、网银等银行自有渠道相比，微信等用户规模大、日常生活用户粘性高的线上平台已成为银行业务拓展的重要渠道和主阵地。

借助数字化金融，能够快速解决银行传统网络业务模式和自身渠道下现有的问题，从以下6个角度提升营销转型效率。

1、内容宣传与造势

通过基金、保险、存款、个贷的内容营销，做到广告变投教，低频变高频，降低客户反感，提升客户产品点击率到12%-15%。

图1，来源贝塔数据

2、挖掘更多的客户

帮助客户经理快速识别出客户投资偏好，形成私域客户池，并挖掘出客户对基金、保险、存款、信贷的需求，提升营销效率。

图2，来源Beta理财师App

3、赋能金融产品销售

通过对基金产品的六脉神剑评级、详细诊断、短视频讲解以及保险短视频计划书、个贷短视频等等功能，帮助客户经理专业化讲解市场、讲解产品，提升客户信任度，帮助客户经理找到合适的营销时机，提升营销成功率。

图3，来源Beta理财师App

4、助力AUM提升客户到店率

帮助银行获取新客户进行综合化产品销售，化解网点流量逐年下降压力，引导客户到店，大幅提升营销成功率。

5、代发客群年终奖营销

规划年终奖前三周营销日历来针对性经营客户，帮助银行获取新客户进行综合化产品销售，利用代发群进行代发留存。

6、精细化过程管理

贝塔数据提供详细的管理驾驶舱，通过报表可以快速查看一线人员开门红动作执行情况，帮助管理者查看营销过程执行情况，减轻管理者过程管理压力。

图4，来源贝塔数据

贝塔数据“数字化开门红”方案，让开门红轻松赢！

总的来说，数字化开门红能够快速解决银行传统网络业务模式和自身渠道下有效盘活现有客户、吸引新客户的问题，实现“获客+活客”的双重引爆，提升营销转型效率，符合开门红期间“良好开局”的追求。

在“开门红”营销期，银行需要在有限的时间、人力和物力条件下，实现有效的创新和推广。

面临的痛点包括：如何制定有效的产品推广策略，如何向分行和一线客户经理明确传达策略、节奏、产品支持和绩效压力；在销售过程中，银行还面临着如何及时有效地管理阶段性流程指标、跟进客户经理物料转发、客户沟通和交易情况等痛点。

而数字化的加持，让准确触达更多潜在客户、促进企业与微观客户群的交易等等需求可以轻松实现，成为了解决这些痛点的有力工具。

在2022开门红到来之际，贝塔数据已经围绕这些问题的解决做好了充足准备，这一次的数字化开门红，我们一起实现高触达、高转化，轻松赢！